财务分析与风险识别 

信贷客户经理业务工作的基础专业知识和专业基本技能

课程内容：

本课程内容包含中小企业的界定及中小企业反映经济活动的财务报表的类型及其相应作用；资产负债表、损益表和现金流量表的结构和质量分析、指标分析。财务报表之间的勾稽关系和相应风险识别的方法；运用财务报表的分析方法判断企业及其它客户财务状况、发现企业及其它客户经营管理水平、企业及其它客户财务角度的发展前景。

本课程专门列章分析小微企业、个体工商户和农村种植养殖农户的财务和非财务因素分析途径与方法。

课程重点与目标：

帮助学习者在掌握工商企业财务报表分析的基础上，了解小微企业、个体工商户和农户的财务特点并能加以分析，多角度多侧面观照财务问题，辨别授信工作中潜在的财务风险。

本课程主要解决信贷客户经理财务和非财务因素分析技能在工作中的实际运用。

银行经营环境分析

信贷客户经理业务工作的基础专业知识和专业基本技能

课程内容：

本课程内容包含银行业中小金融机构的整体运行状况；商业银行发展中经济、政策、社会、技术和经营的宏观环境和相应的蕴含风险；商业银行发展中公司治理、经营模式、金融科技、金融创新、实体服务、风险管理、队伍建设等的微观环境；不同政治制度和文化背景下中小银行体系和发展策略的对比案例及更为广阔的战略定位和发展模式的借鉴。

课程重点与目标：

帮助学习者从宏观视野和微观运行的角度认识商业银行的特点。

本课程主要解决信贷客户经理对常态工作中全景化的观照并分析的意识与能力。

客户关系管理与信贷营销 

信贷客户经理业务工作的基础专业知识和专业基本技能

课程内容：

本课程内容包含商业银行客户关系管理的内涵与存在的问题，中小银行客户及客户关系管理的特征，数字化信息与AI智能在未来客户关系管理中的运用、挑战和展望；商业银行客户信息搜集和客户分析的客户开拓；商业银行客户需求特点、客户市场细分及客户需求信息采集方法；商业银行客户开发与客户满意管理；商业银行产品组合管理与新产品开发策略；金融消费者保护的职责和工作内容，金融消费权益争议的解决途径。信贷营销及营销技术（存目）。

课程重点与目标：

帮助信贷客户经理能够面向客户处理需要当场解决的问题，并且分清需要机构后台协助解决的需求。

本课程主要解决信贷客户经理展业时直接面对客户，服务客户的基本技能。

银行普惠金融实务 

信贷客户经理业务工作精进的专业知识和专业技能

课程内容：

本课程内容包含普惠金融的概念、历史沿革、发展意义；普惠金融发展的政策与要求；普惠金融体系框架；普惠金融的相关理论以及信贷技术、IPC、信贷工厂、供应链、社区等模式；我国中小银行普惠金融发展的实践和历程；普惠金融的使用情况、可得性、质量指标下的我国农村普惠金融工作特点；普惠金融实务要点操作技能，普惠金融业务在实际操作中的疑难问题；开发拓展客户和普惠金融的创新；普惠金融小额贷款业务全流程风险管理。

课程重点与目标：

帮助信贷客户经理全面认识国家经济发展中普惠金融的意义、同业竞争的迫切性，熟悉相关业务拓展的操作要求。

本课程主要解决信贷客户经理对普惠金融的认识问题和展业时面对问题与解决问题的基本能力。

银行绿色信贷实务 

信贷客户经理业务工作精进的专业知识和专业技能

课程内容：

本课程内容包含绿色信贷提出的背景和其理论基础；国际绿色信贷发展、金融行动、信贷框架；中小银行绿色信贷的组织管理、制度规范、操作流程；中小银行绿色信贷的风险管理、评价体系、持续完善任务；中小银行绿色信贷的产品创新、业务创新、协作创新；我国银行绿色信贷业务的实践案例及其借鉴意义。

课程重点与目标：

帮助信贷客户经理了解银行信贷工作对人类生存环境的意义，在具体展业项目中的本机构运行与操作的基本要求。

本课程主要解决信贷客户经理认识全球化时代和环境对业务发展的要求。

数字化转型与信贷实务 

信贷客户经理业务工作精进的专业知识和专业技能

课程内容：

本课程内容包含商业银行数字化转型的背景、必要性、现实条件与发展趋势；商业银行数字化转型推动经营管理水平提升和未来发展的意义；市场环境与竞争态势、客户需求演变、技术进步推动、政策与监管环境对商业银行业务发展的影响；新兴技术（云计算、区块链、人工智能和大数据技术等）对商业银行业务发展的推动、颠覆和融合发展；金融科技与科技金融的区别与融合，产业数字化与数字产业化及关键技术与应用；数字化转型在信贷业务中的风险识别、信贷产品和服务创新、客户关系管理、合规管理（监控工具、数据保护与隐私管理、反洗钱和反欺诈）等的数字化场景运用；中小银行信贷全流程风险管理；中小银行科技金融与数字化转型、绿色信贷数字化转型、普惠金融数字化转型、客户关系管理数字化转型等的任务与实践；中小银行数字化转型未来发展趋势。

课程重点与目标：

帮助信贷客户经理了解数字化转型在商业银行业务发展中现时的巨大作用和未来的深远意义，及时做好数字化转型对本岗位技能提升的知识储备，为即将到来的人工智能在岗位上的运用作出准备。

本课程主要解决信贷客户经理对商业银行数字化转型内涵与外延的认识，数字化技术与人工智能在信贷流程运用的基础知识，人工智能在岗位工作中运用的基本能力。

养老金融与信贷业务

信贷客户经理业务工作精进的专业知识和专业扩展技能

课程内容：

本课程内容包含商业银行养老金融的基本概念；我国养老金融发展历程及前景；商业银行养老金融产品；商业银行养老金融信贷业务类型；养老金融信贷业务的风险评估与防控。

课程重点与目标：

帮助信贷客户经理全面认识国家经济发展中养老金融的意义、养老金融的内容；掌握商业银行养老金融信贷业务的种类，开展相关业务并管控相应的风险。